Vi förvaltar ditt kapital och ger råd för livet

Vi är Nordens ledande oberoende förmögenhetsrådgivare. Vår uppgift handlar om mer än att bara skapa avkastning, den innebär också att göra livet bättre här och nu.

Ladda ned vår investeringsguide Tre tips till en stabil portfölj

Konsten att bygga en portfölj

Det är en konst att bygga en portfölj – vad behöver du egentligen tänka på? Det pratas ofta om risk, likviditetsbehov och investeringsmål. Vi har skapat en guide som beskriver hur du bygger en portfölj av olika investeringar – och vi beskriver vilket tillvägagångssätt vi använder i de råd vi ger. Vår guide fungerar även som en handbok för dig som förvaltar kapital på egen hand eller för dig som är intresserad av investeringsstrategier.

Genom att ladda ned guiden ger du ditt samtycke att ta emot vårt nyhetsbrev och annan relevant information. Du kan när som helst avregistrera dig från våra utskick.

Har du kontroll på din förmögenhet?

Det är många delar som bör vara en del av planen för förmögenheten men som få faktiskt har koll på. Vårt quiz tar bara ett par minuter och är helt förutsättningslöst. Det ger dig en snabb och övergripande överblick över de områden du har mer eller mindre kontroll på – och hur du kan tänka för att optimera alla dessa delarna.

Få en översikt på två minuter – gör vårt quiz!

Tre tips för en stabil portfölj i oroliga tider

1. Ha en långsiktig plan

Företagare har ofta en genomtänkt plan för sitt bolag. Vårt råd är att också ha en plan för kapitalet. Fundera över hur mycket pengar du kommer behöva i framtiden och anpassa din investeringsstrategi efter det. Vill du utveckla ett nytt företag, köpa en fastighet eller frigöra tid för att förverkliga en dröm? När målen är klarlagda har du en god översikt över kapitalbehovet framåt och kan bygga en skräddarsydd investeringsportfölj som tar hänsyn till din risknivå. Kom ihåg att det inte är ett visst antal procents avkastning i sig som ska vara målet, utan vad avkastningen kan göra. Glöm inte heller bort nästa generation – planera i god tid för ett lyckat generationsskifte.

2. Diversifiera dina investeringar

En portfölj bör bestå av ett antal olika byggstenar – till exempel räntor, aktier och investeringar i bolag utanför börsen (Private Equity). Du bör också investera brett inom varje byggsten, i olika sektorer och med en geografisk diversifiering. Vår erfarenhet är att investeringar i Private Equity, onoterade bolag, är en viktig byggsten som har skapat god avkastning och bidragit till att dämpa kortsiktiga värdesvängningar i portföljen. När marknaderna svänger innebär det ett lägre totalt kursfall och en kortare väg tillbaka till en positiv avkastning – och svängningar sker ofta när man minst anar det.

3. Håll dig till planen

När det går bra och avkastningen är hög är det lätt att frestas att köpa mer. När börserna faller blir det ofta tvärtom – då är det i stället lätt att låta känslorna ta över och sälja. Det gör att väldigt många köper och säljer vid fel tidpunkt och att mycket av den ackumulerade avkastningen försvinner. Försök hålla dig till den plan som finns, oavsett frestelser och känslor som kan komma med marknadsturbulens, och se till att portföljen ligger i linje med planen.Ladda ner vår guide till portföljkonstruktion

Vi finns där du är

Vi befinner oss i ett expansivt skede och växer med kunderna. Tjänster och rådgivning utvecklas – fortsatt med en stark lokal närvaro runtom i Sverige för att bevara närheten till kunderna. Ett av våra nya kontor etableras nu i Halmstad där det funnits hög efterfrågan av vårt erbjudande – oberoendet i kombination med den helhetliga rådgivning som fångar upp hela kundens finansiella situation.

Ta kontakt
Möt Halmstadkontoret

Carolina Bergström är en av de första att ansluta till Formues nyöppnade kontor i Halmstad

Håll koll var du än är med vår app

Med appen blir det ännu enklare och smidigare att följa din utveckling hos oss. Du får direkt och nära tillgång till din portfölj, dina transaktioner och avtal samt aktuella händelser.

Ladda ner vår app

Få vårt nyhetsbrev

Få inspiration, bli uppdaterad och informerad. Registrera dig för vårt nyhetsbrev idag!

Registrera dig